实名制

1、什么是实名制

实名制,即在办理和进行某项业务时需要提供有效的能证明个人身份的证件或资料。

2、网络支付业务的实名制要求

2016年7月1日起实施的,规范非银行支付机构网络支付业务的《非银行支付机构网络支付业务管理办法》对网络支付业务提出了实名制要求。

1)支付机构应当遵循“了解你的客户”原则,建立健全客户身份识别机制。

2)支付机构为客户开立支付账户的,应当对客户实行实名制管理,登记并采取有效措施验证客户身份基本信息,按规定核对有效身份证件并留存有效身份证件复印件或者影印件。

3)支付机构为客户开立支付账户,应建立客户唯一识别编码。

4)支付机构在与客户业务关系存续期间采取持续的身份识别措施,确保有效核实客户身份及其真实意愿。

5)不得开立匿名、假名支付账户。

3、身份基本信息包括什么

客户开立支付账户的,应当登记并验证客户身份基本信息如下:

1)单位客户的身份基本信息

包括客户的名称、地址、经营范围、统一社会信用代码或组织机构代码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;法定代表人[负责人]或授权办理业务人员的姓名、有效身份证件的种类、号码和有效期限。

2) 个人客户的身份基本信息

包括客户的姓名、国籍、性别、职业、住址、联系方式以及客户有效身份证件的种类、号码和有效期限。

4、有效身份证件包括哪些

1)法人和其他组织客户的有效身份证件,是指政府有权机关颁发的能够证明其合法真实身份的证件或文件,包括但不限于营业执照、事业单位法人证书、税务登记证、组织机构代码证。

2)个体工商户的有效身份证件,包括营业执照、经营者或授权经办人员的有效身份证件。

3)个人客户的有效身份证件包括:在中国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证,不满十六周岁的,为居民身份证或户口簿;香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证;台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证;定居国外的中国公民为中国护照;外国公民为护照。