反洗钱宣传

1远离网络洗钱陷阱

截至目前,我国网民数量已高达5亿多人。在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时,不法分子也利用网络快速传播非法信息,在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账;对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。

2请妥善保管自己的身份证件,不要出租或出借自己的身份证件。

出租或出借自己的身份证件,可能出现以下后果:
他人借用您的名义从事非法活动;
可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;
可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;
您的诚信状况受到合理怀疑;
因他人的不当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

3请妥善保管自己的支付账户,不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾。

支付账户、银行卡和U盾不仅是您进行网络支付的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他犯罪分子都可能利用您的支付账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出借、出租支付账户、银行卡和U盾既是对您权利保护,又是公民应尽的义务。

4请不要用自己的支付账户为他人转移资金。

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括支付账户)或公司的支付账户为他人提现,为他人洗钱提供便利。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的支付交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

5请选择安全可靠的金融机构向本支付机构充值。

合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。根据我国《反洗钱法》规定,金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。网上钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。一个为您频繁“通融”、违规经营的网上钱庄可能也为犯罪分子提供便利,让犯罪的黑手染指您的金融账户。 您能放心让这样的金融机构为您大力血汗钱吗? 选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才更安全。

6按照《反洗钱法》的规定,每位客户都有举报洗钱活动的义务和权利,由中国人民银行或公安机关负责接收举报人提供的信息,并对举报人和举报信息内容保密。